Trong thời gian gần đây, cộng đồng đầu tư định cư Mỹ EB-5 lan truyền thông tin rằng một số hồ sơ I-526E bị USCIS từ chối vì nhà đầu tư chưa hoàn tất khoản đầu tư cam kết, chỉ mới thanh toán một phần (partial payment) khi hồ sơ được xem xét.
Theo chia sẻ của luật sư di trú Kate Kalmykov (Greenberg Traurig), nguyên nhân chính là các hồ sơ này không đủ điều kiện phê duyệt tại thời điểm nộp (not approvable when filed). Bà giải thích: “Nhà đầu tư phải hoặc đã hoàn tất việc đầu tư toàn bộ vốn, hoặc đang trong quá trình chuyển vốn không thể hủy ngang (irrevocably committed) vào doanh nghiệp tạo việc làm (JCE) theo đúng kế hoạch dự án.”
Điều này có nghĩa là, dù phần tiền còn lại chưa được chuyển đến JCE, nhưng USCIS yêu cầu khoản đầu tư đó phải được cam kết chắc chắn và không thể rút lại, thể hiện qua dòng tiền đang di chuyển từ New Commercial Enterprise (NCE) sang JCE. Nếu nhà đầu tư vẫn “giữ tiền” mà chưa có bước chuyển cụ thể, hồ sơ sẽ không được coi là hợp lệ.
Hồ sơ EB-5 bị từ chối: Nguyên nhân và giải pháp xử lý
Nguyên nhân cốt lõi: chậm thanh toán, không phải thanh toán từng phần
Vấn đề chính không nằm ở việc thanh toán chia kỳ, mà ở sự chậm trễ trong việc hoàn tất khoản đầu tư. Luật sư Robert Divine (Baker Donelson) cho biết ông cũng đã ghi nhận các trường hợp từ chối tương tự, và khuyến nghị nhà đầu tư nên hoàn tất toàn bộ khoản đầu tư EB-5 càng sớm càng tốt, thay vì chia nhỏ sau khi đã nộp I-526E.
Theo quy định, tổng vốn đầu tư phải đạt:
- 800.000 USD cho các dự án tại khu vực việc làm trọng điểm (TEA) hoặc nông thôn (Rural).
- 1.050.000 USD cho dự án tại khu vực không thuộc TEA.
Hình thức partial investment cho phép nộp một phần ban đầu và thanh toán phần còn lại theo thỏa thuận. Tuy nhiên, USCIS đã từ chối nhiều hồ sơ khi nhà đầu tư không hoàn tất phần còn lại đúng thời hạn trong quá trình xét duyệt.
Định cư EB-5 – Tổng hợp tin mới nhất 2025-2027 – Khả năng tăng mức đầu tư vào 2027
“Timely funding” – Thanh toán đúng hạn trong bao lâu là đủ?
Theo Kalmykov, thời gian USCIS cho phép giữa các đợt thanh toán không được quy định cụ thể, nhưng thực tiễn cho thấy khoảng thời gian hợp lý là trong vòng 6 tháng kể từ khi thanh toán đợt đầu tiên.
Bà cho biết: “Các dự án nông thôn hoặc hạ tầng (rural/infrastructure) có I-956F đã được phê duyệt thường được USCIS xét rất nhanh – chỉ từ 2 đến 6 tháng. Vì vậy, nhà đầu tư cần chuẩn bị sẵn sàng hoàn tất các đợt thanh toán trong khoảng thời gian rất ngắn này.”
Với dự án TEA, thời gian xét thường dài hơn 6 đến 10 tháng sau khi nộp hồ sơ. Còn với các dự án chưa được duyệt I-956F, USCIS không thể xử lý I-526E, nên nhà đầu tư có thể linh hoạt hơn trong việc chia kỳ thanh toán.
Cần góp bao nhiêu trong lần thanh toán đầu tiên?
Hiện nay, luật EB-5 không quy định mức thanh toán tối thiểu cho từng đợt khi nộp hồ sơ theo diện Regional Center. Số tiền thanh toán ban đầu và lịch góp vốn tiếp theo phụ thuộc vào thỏa thuận giữa nhà đầu tư và trung tâm vùng (Regional Center).
Tuy nhiên, hồ sơ I-526E nên đính kèm “Thỏa thuận thanh toán theo đợt” (installment agreement) hoặc phụ lục (side letter) nêu rõ:
- Kế hoạch chuyển tiền phần vốn đầu tư còn lại.
- Nguồn vốn hợp pháp cho từng khoản.
- Bằng chứng chứng minh đường đi của tiền (path of funds).
Kalmykov nhấn mạnh “Nhà đầu tư cần chứng minh nguồn vốn hợp pháp không chỉ cho phần đã nộp mà cả phần sẽ nộp trong tương lai”.
Luật sư Divine bổ sung “Càng minh bạch nguồn tiền cho phần thanh toán tiếp theo, hồ sơ càng có cơ hội được chấp thuận cao hơn.”
Có thể vay để hoàn tất phần vốn còn lại?
Theo Divine, vay vốn hợp pháp là một phương án khả thi để hoàn tất khoản đầu tư đúng hạn — miễn là người cho vay có thể chứng minh nguồn tiền hợp pháp. “Nếu phải dùng đến khoản vay, hãy chắc chắn rằng bên cho vay (ngân hàng hoặc cá nhân) có thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền, giống như khi bạn tự chứng minh vốn của mình,” ông nói.
Tuy nhiên, ông cũng cảnh báo việc sử dụng khoản vay từ chính NCE hoặc Regional Center có thể gây rủi ro. USCIS đã từng từ chối hồ sơ có nguồn vốn vay nội bộ, cho rằng đây là “sự thay đổi trọng yếu” (material change) không được chấp nhận.
Tóm lại, thanh toán kịp thời và minh bạch là yếu tố sống còn trong hồ sơ EB-5. USCIS không phản đối hình thức thanh toán từng phần, nhưng yêu cầu phần vốn còn lại phải được cam kết rõ ràng, có chứng từ và được chuyển đúng tiến độ.
Với các anh chị đang quan tâm về chương trình EB-5 và thanh toán tiến độ theo từng phần, cần lưu ý thêm:
- Nộp đủ vốn đầu tư càng sớm càng tốt (tốt nhất là trước hoặc ngay khi nộp I-526E).
- Nếu thanh toán chia kỳ, cần có hợp đồng rõ ràng và chứng minh nguồn vốn cho toàn bộ số tiền.
- Tránh sử dụng khoản vay từ NCE hoặc Regional Center.
- Làm việc với luật sư EB-5 chuyên sâu để đảm bảo hồ sơ phù hợp quy định USCIS.
Với cách tiếp cận đúng và kế hoạch vốn minh bạch, nhà đầu tư hoàn toàn có thể bảo vệ và gia tăng cơ hội được chấp thuận hồ sơ EB-5, dù chọn hình thức thanh toán từng phần.
Xem thêm:
- Tăng phí visa H-1B gấp 100 lần – Du học sinh Mỹ đối mặt thách thức lớn
- Mỹ ra mắt Thẻ Vàng Gold Card 1 triệu đô, Corporate Gold Card và Platinum Card Visa
- Cập nhật mới nhất Visa EB-5 diện không dành riêng đã cấp hết cho năm tài khóa 2025
