Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5, ra đời từ năm 1990, đã trở thành một trong những lộ trình nhanh nhất cho các nhà đầu tư quốc tế đạt quyền thường trú tại Hoa Kỳ. Với mục tiêu thúc đẩy kinh tế và tạo công ăn việc làm thông qua các khoản đầu tư vào các dự án thương mại mới, chương trình này đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút nguồn vốn và tài năng từ khắp nơi trên thế giới. Tuy nhiên, để đáp ứng đủ điều kiện của chương trình EB-5, nhà đầu tư phải thỏa mãn những yêu cầu tài chính nghiêm ngặt cũng như chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của số tiền đầu tư. Bài viết này sẽ cung cấp cái nhìn chi tiết về các yêu cầu, lợi ích và cách thức tham gia chương trình EB-5.
Xem thêm:
- Hướng dẫn thay đổi tình trạng visa không định cư tại Mỹ mới nhất
- Các chiến lược thoái vốn EB-5 điển hình trong chương trình đầu tư EB-5
- Cơ cấu vốn trong dự án EB-5: Tất tần tật những gì bạn cần biết
1. Tổng Quan về Chương Trình EB-5
Chương trình EB-5 nhằm thu hút nhà đầu tư nước ngoài vào các doanh nghiệp thương mại mới tại Hoa Kỳ, từ đó tạo công ăn việc làm và thúc đẩy phát triển kinh tế. Để tham gia, nhà đầu tư phải đầu tư ít nhất 800.000 USD vào các khu vực ưu tiên việc làm (TEA) hoặc 1.050.000 USD cho các khu vực khác. Khoản đầu tư này phải đảm bảo tạo ra ít nhất 10 công việc toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Mỹ trong thời gian quy định.
2. Yêu Cầu Chứng Minh Nguồn Gốc Tiền Đầu Tư
Việc chứng minh nguồn gốc số tiền đầu tư là một trong những yêu cầu quan trọng nhất khi chuẩn bị Đơn I-526/ 526E. Theo Sổ Tay Chính Sách của Sở Di trú Hoa Kỳ (USCIS), yêu cầu này nhằm đảm bảo rằng nhà đầu tư là chủ sở hữu hợp pháp của số vốn đầu tư và nguồn gốc tài chính này được thu thập qua các phương thức hợp pháp. Để đáp ứng yêu cầu này, nhà đầu tư cần cung cấp các tài liệu pháp lý minh bạch, ví dụ như hồ sơ đăng ký kinh doanh, tờ khai thuế trong vòng bảy năm gần nhất hoặc các chứng từ liên quan khác.
Việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tiền đầu tư là yêu cầu bắt buộc với mọi hình thức đầu tư, dù là đầu tư trực tiếp hay qua các Trung tâm Vùng. Điều này nhằm đảm bảo tính minh bạch của chương trình EB-5, tránh các hoạt động phi pháp và bảo vệ nhà đầu tư khỏi những rủi ro liên quan đến việc không tuân thủ quy định của USCIS.
3. Các Loại Tài Liệu Chứng Minh Nguồn Gốc Tiền Đầu Tư
USCIS chấp nhận nhiều loại tài liệu khác nhau để chứng minh nguồn gốc tài chính hợp pháp của nhà đầu tư, bao gồm nhưng không giới hạn:
- Thu nhập từ việc làm và lương: Các giấy tờ như hợp đồng lao động, phiếu lương, tờ khai thuế cá nhân có thể chứng minh nguồn thu nhập từ việc làm.
- Chuyển nhượng bất động sản: Các tài liệu liên quan đến việc mua bán bất động sản, như hợp đồng chuyển nhượng, biên lai thanh toán, giấy tờ sở hữu bất động sản.
- Lợi nhuận từ doanh nghiệp: Báo cáo tài chính, chứng từ kế toán của doanh nghiệp thuộc sở hữu của nhà đầu tư có thể chứng minh nguồn vốn đến từ lợi nhuận kinh doanh.
- Tiền lãi từ các khoản đầu tư khác: Các sổ tiết kiệm hoặc tài liệu chứng minh lợi nhuận từ các khoản đầu tư như cổ phiếu, chứng khoán.
- Các khoản tiền vay: Trường hợp nguồn vốn đầu tư đến từ khoản vay, cần có hợp đồng vay mượn hợp lệ.
- Quà tặng hoặc thừa kế: Đối với tiền đến từ quà tặng hoặc thừa kế, các tài liệu chứng minh quyền sở hữu tài chính, giấy tờ pháp lý chứng thực.
4. Tầm Quan Trọng của Việc Chứng Minh Nguồn Gốc Hợp Pháp của Số Tiền Đầu Tư
Chính phủ Hoa Kỳ rất coi trọng tính minh bạch trong chương trình EB-5 nhằm bảo vệ tính toàn vẹn của chương trình và đảm bảo rằng các nhà đầu tư thật sự tuân thủ luật pháp. Yêu cầu về nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư không chỉ giúp ngăn chặn các hành vi gian lận, rửa tiền mà còn xây dựng niềm tin từ cộng đồng quốc tế đối với chương trình EB-5. Nếu không cung cấp đầy đủ và chính xác các tài liệu chứng minh nguồn gốc tài chính, hồ sơ EB-5 của nhà đầu tư có thể bị từ chối.
5. Quy Trình Nộp Hồ Sơ và Thời Gian Xét Duyệt
Quy trình xin visa EB-5 bắt đầu bằng việc chuẩn bị Đơn I-526/526E và gửi đến USCIS. Sau khi hồ sơ được chấp nhận, nhà đầu tư sẽ nhận được visa tạm thời với thời gian cư trú hai năm. Trong thời gian này, nhà đầu tư phải chứng minh rằng khoản đầu tư của họ đã tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Mỹ. Sau hai năm, nếu các yêu cầu của chương trình được đáp ứng, nhà đầu tư có thể nộp Đơn I-829 để xin quyền thường trú chính thức.
6. Lợi Ích của Chương Trình EB-5
Chương trình EB-5 mang lại lợi ích cho cả nhà đầu tư và nền kinh tế Hoa Kỳ. Với nhà đầu tư, EB-5 không chỉ là cơ hội để đạt quyền thường trú tại Mỹ mà còn mở ra khả năng tiếp cận thị trường kinh tế lớn nhất thế giới. Đối với Hoa Kỳ, chương trình EB-5 thu hút nguồn vốn nước ngoài, giúp phát triển các dự án thương mại và thúc đẩy thị trường lao động.
7. Những Thách Thức và Rủi Ro Khi Tham Gia Chương Trình EB-5
Mặc dù chương trình EB-5 mang lại nhiều lợi ích, các nhà đầu tư cần chuẩn bị tâm lý và tài chính trước những thách thức. Quy trình chứng minh nguồn gốc tài chính có thể phức tạp và đòi hỏi thời gian. Thêm vào đó, việc đầu tư vào các dự án thương mại mới luôn tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt là khi thị trường có biến động. Vì vậy, các nhà đầu tư được khuyến cáo nên tìm đến các chuyên gia tư vấn uy tín để đảm bảo hồ sơ của họ tuân thủ đầy đủ các yêu cầu của USCIS và giảm thiểu rủi ro pháp lý.
Chương trình đầu tư định cư diện EB-5 là một lộ trình lý tưởng cho các nhà đầu tư quốc tế muốn đạt quyền thường trú tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, để thành công, nhà đầu tư cần tuân thủ chặt chẽ các quy định về chứng minh nguồn gốc tài chính và đáp ứng yêu cầu tạo việc làm cho người lao động Mỹ. Mặc dù các yêu cầu pháp lý phức tạp có thể gây trở ngại, nhưng với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và hỗ trợ từ các chuyên gia, nhà đầu tư hoàn toàn có thể đạt được mục tiêu định cư tại Mỹ. Thông qua chương trình EB-5, nhà đầu tư không chỉ mở ra cánh cửa bước vào “miền đất hứa” mà còn góp phần vào sự phát triển và thịnh vượng của nền kinh tế Hoa Kỳ.
Trích EB5AN